Selbstberatungstool im Kapitalanlagesegment

Die Möglichkeit, sich zwischen aktiv gemanagten Fonds und ETFs zu entscheiden, soll der Kunde behalten. Er soll nicht bevormundet werden und kein Fondsmanagement soll über seinen Kopf hinweg entscheiden. Vertraut jemand aktiven Fonds, ist er beim hier für truevest mandatierten Manager, der DJE Kapital AG, mit Sicherheit in absoluten Top-Händen. Glaubt er eher an passive Ansätze, freut sich Deutschlands „Mr. ETF“ Markus Kaiser auf ihn. Der passive Weg ist leicht günstiger, hat dafür aber normalerweise keine Chance auf Outperformance zu den mit den Ziel-ETFs abgebildeten Indizes.

Das integrierte Absicherungskonzept bietet einen elementaren Mehrwert für einen potentiellen Robo-Advisor-Kunden. Der Kunde ist zwar „Selbstentscheider“, doch da keine Beratung stattgefunden hat, weiß niemand, wie erfahren der Kunde im Kapitalanlagebereich wirklich ist. Eine integrierte Absicherung kann da beim nächsten Börsenrückschlag definitiv nur von Vorteil sein. Und die Kosten sind absolut überschaubar. Ist truevest in der Desinvestitionsphase im Geldmarkt engagiert, erwirtschaften die Verwaltungslösungen aktuell keine Verzinsung, die Strategiekosten laufen aber weiter. Die monatlichen Kosten liegen hier lediglich zwischen 0,11% – 0,14%. Klarer wird dies mit einem Beispiel: Nehmen wir den Zeitraum vom 1.8.11 – 31.12.11. Eine Periode in welcher der DAX gute 17,5% verlor, oder alternativ der EuroStoxx 50 immerhin 13,25% (übrigens mit Volatilitäten von 27 – 36!!). Die Trend 200-Strategien waren bereits zuvor via verlässlichem Verkaufssignal in den Geldmarkt gewandert, verursachten aber laufende Kosten. Gesamtergebnis für die betroffenen Kunden über denselben Zeitraum -0,3% NACH Spesen bei einer Volatilität von NULL. Keiner der damaligen Investoren hat bis heute jemals die Absicherungskosten in Frage gestellt und die Zahlen sprechen für sich.

Der Kunde kann im Rahmen seiner beim Erstinvestment hinterlegten Risikoneigung jederzeit in eine andere Strategie wechseln, wenn er eine mit einer NIEDRIGEREN Risikoneigung wählt. Dieser Switch kostet nichts, wird aber nicht aktiv empfohlen, da keine beratende Tätigkeit stattfindet. Will er in eine Strategie mit höherer Risikoneigung wechseln, muss er dazu die Depotbank und haftenden Vermögensverwalter, die Augsburger Aktienbank AG, aktiv kontaktieren und eine nun höhere persönliche Risikoneigung neu hinterlegen. Ohne diesen Schritt wäre ein solch risikoerhöhender Switch nicht möglich.

Die 200-Tage-Linie ist ein sogenannter „gleitender Durchschnitt“, welcher mathematisch für jeden Wert, der von Interesse ist, über dessen letzte 200 Börsenkurse errechnet werden kann. Ein gleitender Durchschnitt ist ein Frühindikator in Bezug auf eine längerfristige Trendumkehr eines Börsentrends. Das Ganze ist keine neue Erfindung, sondern funktioniert seit über 100 Jahren mit einer sehr hohen Trefferquote. Im Prinzip vergleicht man den Tageskurs eines Wertes mit seiner Vergangenheit über das letzte Börsenjahr anhand eines Chartverlaufes. Solange der aktuelle Kurs über dem historischen Durchschnittskurs liegt, ist die aktuelle Situation attraktiv, der Investor will am Markt dabei sein und man bleibt investiert. Kippt das Szenario und der Vergangenheitskurs steigt höher als der Gegenwartskurs, ist der Zug abgefahren und die Fantasie aus dem Wert verschwunden. Daher nichts wie weg damit, also Verkauf und Desinvestition. Dieser 200-Tage-Linien-Vergleich wird dabei nicht auf Einzelwerte oder Indizes durchgeführt, sondern genau auf die vorhandenen Strategieinhalte. Nach der Aussage dieses Vergleichs wird schließlich entschieden, ob es für den Kunden gut ist, investiert zu sein oder besser nicht – so, wie es ein Robo-Advisor-Kunde eigentlich will. In diesem Punkt kühl, mathematisch und emotionslos – ABER seit Jahrzehnten verlässlich und erprobt — UND täglich transparent und daher einfach verständlich und nachvollziehbar.